Как да изчислим възвръщаемост на инвестицията (ROI)

Какво е ROI?

Възвръщаемостта на инвестицията (ROI) е показател за ефективност, използван за оценка на ефикасността или рентабилността на инвестиция. Той измерва колко печалба или загуба генерира една инвестиция спрямо нейната цена. ROI се изразява като процент, което улеснява сравняването на различни инвестиции независимо от техния размер.

Основна формула за ROI

Пример стъпка по стъпка

Инвестирате $10,000 в акции и ги продавате по-късно за $13,500:

1. Изчислете нетната печалба: $13,500 - $10,000 = $3,500
2. Разделете на цената: $3,500 ÷ $10,000 = 0.35
3. Преобразувайте в процент: 0.35 × 100 = 35% ROI

Годишен ROI

Основният ROI не отчита времето, за което е държана инвестицията. За да сравните инвестиции с различни периоди на държане, използвайте годишен ROI:

Пример: Сравняване на две инвестиции

Въпреки че Инвестиция Б има по-висок общ ROI (80% срещу 50%), Инвестиция А е по-добра на годишна база (22.5% срещу 12.5% годишно).

Реални примери за ROI

ROI на недвижими имоти

Купувате имот за $200,000, харчите $30,000 за ремонт и продавате за $280,000:

1. Обща инвестиция: $200,000 + $30,000 = $230,000
2. Нетна печалба: $280,000 - $230,000 = $50,000
3. ROI: ($50,000 ÷ $230,000) × 100 = 21.7%

ROI на бизнес маркетинг

Харчите $5,000 за рекламна кампания, която генерира $18,000 приходи с $8,000 разходи за продукти:

1. Нетна печалба от кампанията: $18,000 - $8,000 - $5,000 = $5,000
2. ROI: ($5,000 ÷ $5,000) × 100 = 100%

ROI на фондовия пазар

Купувате 100 акции по $45 всяка и продавате по $62 всяка, плащайки $20 комисиони:

1. Разходи: (100 × $45) + $20 = $4,520
2. Приходи: (100 × $62) - $20 = $6,180
3. ROI: (($6,180 - $4,520) ÷ $4,520) × 100 = 36.7%

Често срещани грешки при ROI

• Пренебрегване на времето: 50% възвръщаемост за 10 години е много различна от 50% за 1 година. Винаги превръщайте в годишна стойност при сравняване.
• Забравяне на скрити разходи: Включете данъци, такси, поддръжка и алтернативни разходи.
• Сравняване на различни неща: Различните инвестиции носят различни нива на риск — по-висок ROI често означава по-висок риск.
• Приемане на прогнозен ROI за гарантиран: Миналото представяне не гарантира бъдеща възвръщаемост.
• Пренебрегване на инфлацията: 5% ROI при 3% инфлация реално е само около 2%.

Показатели за ROI по вид инвестиция